ออมสิน ตั้ง “บริษัท บริหารสินทรัพย์อารีย์” แก้หนี้เสีย 4.5 หมื่นล้านบาท
ออมสิน ผนึก BAM ร่วมทุน 1 พันล้านบาท ตั้ง “บริษัท บริหารสินทรัพย์อารีย์” เฟสแรกแก้หนี้เสีย 4.5 หมื่นล้านบาท คาดต้นปี 68 รับโอนหนี้ทุกแบงก์รัฐ
นายพิชัย ชุณหวชิร รองนายกรัฐมนตรี และรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง เปิดเผยว่า จากสถานการณ์แพร่ระบาดโควิด และต้นทุนทางดอกเบี้ยที่ปรับเพิ่มขึ้น ส่งผลให้ประชาชนไม่สามารถชำระหนี้ได้ และก่อให้เกิดหนี้ที่ไม่ก่อรายได้ (NPL) อีกทั้งยังส่งผลต่อเนื่องให้ลูกหนี้กลุ่มดังกล่าวไม่สามารถเข้าถึงสินเชื่อในระบบได้
อย่างไรก็ตาม รัฐบาลได้ออกมาตรการแก้ไขหนี้ทั้งระบบ และช่วยเหลือลูกหนี้กลุ่มที่มีภาระหนี้ไม่มาก แต่ยังค้างชำระหนี้อยู่ ซึ่งล่าสุดได้จัดตั้ง บริษัท บริหารสินทรัพย์อารีย์ จำกัด หรือ ARI-AMC โดยเป็นธุรกิจบริหารสินทรัพย์รูปแบบกิจการร่วมทุน ผ่านธนาคารออมสิน ได้ร่วมกับบริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ BAM
ทั้งนี้ มีสัดส่วนการร่วมทุนเท่ากันที่ 50% และจัดตั้งด้วยทุนจดทะเบียน 1,000 ล้านบาท ซึ่งเป็นการช่วยเหลือลูกหนี้ทั้งที่เป็น NPL และ NPA ได้เข้าสู่กระบวนการปรับโครงสร้างหนี้ หรือไกล่เกลี่ยหนี้ มีโอกาสหลุดพ้นจากการเป็นผู้เสียประวัติทางเครดิต
โดยระยะแรกจะรับโอนหนี้จากธนาคารออมสิน 5 แสนบัญชี วงเงิน 4.5 หมื่นล้านบาท คาดว่าจะสามารถจัดการได้กว่า 70-80% และคาดว่าในช่วงต้นปี 2568 จะมีการขยายไปถึงการรับโอนหนี้จากสถาบันการเงินของรัฐแห่งอื่นๆ ซึ่งการดำเนินการดังกล่าว จะช่วยให้ลูกหนี้ได้รับการบริหารจัดการหนี้ได้รวดเร็วยิ่งขึ้น และจะส่งผลต่อการกระตุ้นเศรษฐกิจ รวมทั้งการเดินหน้าของเศรษฐกิจต่อไปด้วย
นายวิทัย รัตนากร ผู้อำนวยการธนาคารออมสิน กล่าวว่า หลังจากผ่านขั้นตอนจดทะเบียนจัดตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์อารีย์ จำกัด แล้ว จะมีการยื่นขอขึ้นใบอนุญาตกับธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และคาดว่าในช่วงปลายเดือนก.ค.67 จะสามารถรับซื้อหนี้จากธนาคารได้ โดยจะเริ่มจากการโอนหนี้ธนาคารออมสิน ซึ่งมี 5 แสนบัญชี มูลหนี้ 4.5 หมื่นล้านบาท
“ออมสินจะทยอยโอนหนี้เข้ามาสู่บริษัท บริหารสินทรัพย์อารีย์ จำกัด ซึ่งระยะแรกช่วงปลายเดือนก.ค.นี้ คาดว่าจะโอนหนี้เข้ามา 1.4 แสนบัญชี วงเงินประมาณ 1 หมื่นล้านบาท เป็นสัดส่วนทั้งลูกหนี้รายย่อย เอสเอ็มอี และบัตรเครดิต โดยจากการโอนหนี้ดังกล่าว ไม่ได้มีผลกับการลดสัดส่วน NPL ของแบงก์ เพราะส่วนใหญ่เป็นลูกหนี้รายเล็ก และการตั้งบริษัทดังกล่าว ก็มีจุดประสงค์เพื่อช่วยเหลือลูกหนี้ตามนโยบายของรัฐเท่านั้น”
ทั้งนี้ การจัดตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์อารีย์ จำกัด มีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสังคม และช่วยเหลือลูกหนี้ได้เข้าสู่กระบวนการปรับโครงสร้างหนี้ หรือไกล่เกลี่ยหนี้ ให้มีโอกาสหลุดพ้นจากเป็นผู้เสียประวัติทางเครดิต ให้กลับมามีสถานะผ่อนปกติ หรือหนี้ปิดบัญชี จะสามารถทำให้เข้าถึงสินเชื่อในระบบอนาคตได้ โดยออมสินมีระยะเวลาดำเนินการไม่เกิน 15 ปี นับตั้งแต่วันที่เริ่มดำเนินการ
ซึ่งบริษัท บริหารสินทรัพย์อารีย์ จำกัด จะรับซื้อหนี้รายย่อย เอสเอ็มอี บัตรเครดิต และบัตรกดเงินสดที่มีสถานะเป็นหนี้สูญ โดยมียอดหนี้ไม่เกิน 20 ล้านบาท ครอบคลุมลูกหนี้ที่ยังไม่ดำเนินคดี และดำเนินคดีแล้วที่ยังมีสิทธิเรียกร้องตามกฎหมาย โดยบริษัทจะมีการรับซื้อหนี้ในราคายุติธรรม และคำนึงถึงประโยชน์ลูกหนี้ สอดคล้องจากความสามารถในการชำระหนี้ของลูกหนี้แต่ละราย อาทิ การปรับลดเงินต้น ปรับลดดอกเบี้ย