จากกรณีที่ทางการสหรัฐสั่งปิดกิจการ 3 สถาบันการเงิน ในช่วง 1-2 สัปดาห์ที่ผ่านมา ได้แก่ Silvergate Capital Corp, Silicon Valley Bank ( SVB) และล่าสุด Signature Bank
ต่อเรื่องนี้ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)แอสเซท พลัส จำกัด (Asset Plus) ให้ข้อมูลกับ"ฐานเศรษฐกิจ"ว่า เรื่องการปิดกิจการของบริษัn Silvergate Capital Corp.นั้น ทางบลจ. แอสเซท พลัส ขอเรียนว่า ปัจจุบันกองทุนของบลจ.แอสเซท พลัส ASP-DIGIBLOC, ASP-DIGIBLOC-SSF และ ASP-DIGIBLOCRMF ไม่มีการลงทุนตรงในบริษัทดังกล่าวแต่อย่างใด
ทั้งนี้ สัดส่วนการลงทุนมีการลงทุนในกองทุน VanEckDigital Transformation ETF (DAPP) มีสัดส่วนการลงทุนอยู่ใน Silver gate อยู่ประมาณ 1% ( ข้อมูลจาก DAPP ณ วันที่ 8 มี.ค.2566) ดังนั้นจากเหตุการณ์การปิดกิจการ จะกระทบต่อพอร์ตของกองทุน ASP-DIGIBLOC, ASP-DIGIBLOC-SSFและ ASP-DIGIBLOCRMF ไม่เกิน 0.78%
นายวนา พูลผล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ.ยูโอบี(ประเทศไทย) กล่าวว่า กรณีวิกฤติธนาคาร Silicon Vallay Bank (SVB) บลจ.ยูโอบี อยู่ระหว่างประเมินผลกระทบที่แน่นอนจากลงทุนหุ้นที่เกี่ยวข้องกับ SVB ผ่าน Master fund ในกอง FIF แต่เบื้องต้นคาดว่า จะมีสัดส่วนน้อย เมื่อเทียบกับมูลค่าการลงทุนใน Master Fund ซึ่งไม่ใช่การลงทุนที่มีสาระสำคัญ โดยเฉพาะหากเปรียบเทียบกับการที่เฟดปรับขึ้นดอกเบี้ยกระทบกับภาพรวมตลาดมากกว่า
ขณะเดียวกัน บลจ.ยูโอบี ได้เตรียมสภาพคล่องพร้อมไว้ไม่น้อยกว่า 40% เพื่อรองรับปัญหาต่าง ๆ ที่เกิดขึ้น
การล้มของ SVB มองว่าแม้จะเป็นเรื่องใหญ่ แต่ถือเป็นเรื่องเฉพาะตัว เพราะ SVB มีฐานลูกค้าไม่เหมือน Retail Bank ทั่วไป แต่เป็นกลุ่มเทคเป็นส่วนใหญ่ และปัญหาที่เกิดขึ้นมาจากที่ SVB นำเงินลงทุน Mismatch ผิดแปลกไปจากปกติ โดยลงทุนตราสารหนี้ระยะยาว แต่เมื่อต้องการขายก่อนครบกำหนดจึงเกิดผลขาดทุน ทำให้แบงก์ขาดสภาพคล่อง
อย่างไรก็ดี ต้องถือว่าทางการสหรัฐเข้ามาแก้ไขปัญหาได้เร็วมาก แสดงว่าเป็นเรื่องที่ทางการจับตาอยู่ แม้จะไม่ใช่เป็นธนาคารขนาดใหญ่ที่จะส่งผลกระทบถึงขั้นทำให้เศรษฐกิจสหรัฐมีปัญหา แต่การเข้าไปของทางการสหรัฐเพื่อไม่ให้กระทบนักลงทุน
นอกจากนั้น ผลดีที่เกิดจากรณีทำให้ธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) ชะลอการปรับขึ้นดอกเบี้ย โดยเดิมคาดว่าการประชุมในรอบเดือนมี.ค.นี้เฟดจะปรับขึ้นดอกเบี้ย 0.50% เป็นคาดว่าเฟดจะปรับขึ้น 0.25% หรืออาจไม่ขึ้นดอกเบี้ยเลย เพราะเฟดไม่ได้มองเพียงการเติบโตของเศรษฐกิจเท่านั้น แต่ต้องดูแลระบบการเงินด้วย
SVB ถือหุ้น บจ.ไทยแห่งไหนบ้าง ?
จากข้อมูลฝ่ายวิจัย บริษัทหลักทรัพย์(บล.) เอเซียพลัส หรือ ASPS ระบุในบทวิเคราะห์ว่า จากที่ทำการรวบรวมเบื้องต้นยังไม่เห็น SVB Bank ติดรายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่ในหุ้นไทย แต่ในอีกมุม เห็นมีกองทุนรวมดัชนี (Exchange Traded Fund: ETF) ที่มีการลงทุนใน SVB Bank ได้แก่ KRE etf 2.34%, XLF etf 0.41% และ กองทุนในประเทศไทย ได้แก่ KT-FINANCE , TUSFIN , ONE-GLOBFIN , BFINTECH เป็นต้น
ฝ่ายวิจัย ASPS ยังได้ประเมิน 5 ผลกระทบ จากวิกฤตแบงก์สหรัฐล้ม ดังนี้
ประเมิน 5 ผลกระทบ วิกฤตแบงก์สหรัฐล้ม